Banque privée et Gestion d’actifs
Un partenaire de confiance sur le long-terme
Nous investissons, structurons et protégeons les actifs de nos clients tout en développant des solutions d’investissement innovantes. Aujourd’hui, les métiers de la Banque privée et de la Gestion d’actifs gèrent 124 milliards d’euros d’actifs en Europe et au Moyen-Orient pour des clients privés et institutionnels.
Nos bureaux dans le 8ème arrondissement de Paris, à côté du Parc Monceau, accueillent notre siège dans la capitale depuis
Notre philosophie a toujours été de gérer les actifs de nos clients avec la même diligence et le même soin que nous apportons à nos propres activités
Forts de plus de 200 ans d’histoire, nous cultivons une vision à long terme dans tout ce que nous entreprenons, y compris dans notre approche de l’investissement socialement responsable.
Pour bâtir des relations solides avec nos clients et leur fournir les meilleurs résultats possibles dans la durée, il est crucial pour nous de recruter les talents adéquats.
Nos équipes sont jeunes et dotées d’un ADN entrepreneurial. Elles placent les clients au centre de chaque décision. Notre division compte plus de 1 800 collaborateurs répartis dans 13 pays et 24 bureaux. Au cours des cinq dernières années, le nombre de nos collaborateurs a augmenté de 30 % et en 2024, 258 personnes supplémentaires ont rejoint nos effectifs. Nous nous engageons à accroître la diversité de nos équipes. Cette année, 44 % de nos nouveaux collaborateurs sont des femmes, portant à 46 % la part des femmes exerçant au sein de notre division ; 35 % des postes de direction sont aujourd’hui occupés par des femmes.
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Services
Banque privée
La Banque privée offre à sa clientèle une approche objective et axée sur le long terme pour investir, structurer et protéger leurs actifs, afin de les aider à préserver et faire fructifier leur patrimoine. Nous proposons une gamme diversifiée de services patrimoniaux à plus de 15 000 familles, entrepreneurs, fondations et organisations caritatives du monde entier. En tant que Groupe familial, nous avons une compréhension naturelle des enjeux inhérents aux familles multigénérationnelles fortunées
Approche d’investissement
Nous avons la chance de nous inscrire dans un héritage, une culture et une structure familiale durables. Dans un environnement souvent dominé par une vision à court terme, nous estimons que la préservation du capital à long terme est l’approche à privilégier dans la gestion patrimoniale. Nous offrons un conseil impartial, adaptant notre approche à chaque client pour concevoir le service qui lui convient spécifiquement.
Gestion d’actifs
En tant que gestionnaire d’actifs indépendant, nous développons des solutions d'investissement et des services sur-mesure à l’attention d’une clientèle institutionnelle, d’intermédiaires financier, de conseillers en gestion de patrimoine, ainsi que pour nos équipes de banque privée. Basés à Paris, nous proposons une sélection de fonds ouverts, complétée par des solutions d’investissement sur-mesure conçues pour répondre aux besoins spécifiques de nos clients
Approche d’investissement
Nos solutions d'investissement innovantes reflètent les plus fortes convictions de nos gestionnaires en matière d'allocation d'actifs, d’identification de thématiques de long terme, de positionnement sectoriel et de sélection de titres. Nous ne suivons pas le consensus de marché. Notre démarche d'investisseur s’appuie sur des processus intégrant analyses quantitatives et qualitatives, tant sur les dimensions financières que durable. Responsabilité, perspicacité et créativité sont au cœur de notre approche, pour élaborer des solutions d'investissement innovantes, source de création de valeurs.
Chiffres clés
Mds€
D’actifs sous gestion, dont mds€ pour la Banque Privée et mds€ pour la Gestion d’actifs
, Mds€
de collecte nette
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collaborateurs
pays
Banque privée et Gestion d’actifs — faits marquants de
Les actifs sous gestion ont atteint de nouveaux records, s’élevant à milliards d’euros fin , soit une hausse de % par rapport à .
Cette croissance a été soutenue par une collecte nette record pour la Gestion d’actifs et largement positive dans toutes nos implantations de Banque privée. La collecte nette totale a atteint 5,3 milliards d’euros, en croissance de 5 % en base annuelle nette.
Les actifs gérés par la Banque privée sont passés de 80 milliards d’euros fin 2023 à 91 milliards d’euros fin 2024, soit une croissance de 13 %. L’arrivée de nouveaux clients, les apports supplémentaires de clients existants et de très bonnes performances d’investissement expliquent cette progression. Notre portefeuille de prêts s’est établi à 4,5 milliards d’euros et notre base de dépôts à 14,1 milliards d’euros, avec un ratio prêts sur dépôts conservateur de 32 % à fin 2024.
Pour la Gestion d’actifs, la hausse de la collecte et la vigueur des marchés ont alimenté une augmentation de 18 % des actifs sous gestion, qui sont passés de 28 à 33 milliards d’euros entre fin 2023 et fin 2024.
Après deux ans, marqués par des conditions favorables de marchés, nous affichons une certaine prudence et anticipons une année 2025 plus difficile. Nous continuerons de surveiller l’évolution de la situation politique dans le monde, ainsi que les décisions des banques centrales et les réactions du marché. Nous restons attachés à notre vision à long terme et continuons à investir dans nos métiers de Banque privée et Gestion d’actifs.
Croissance de l’activité
Un cap important pour le fonds New Court
Le fonds phare de la Banque privée, New Court, a atteint la barre des 5 milliards de livres sterling d’actifs sous gestion, un cap majeur pour cette stratégie couronnée de succès.
Private Markets Group
Créé en 2023, le "Private Markets Group" a poursuivi le renforcement de son partenariat avec Five Arrows tout en identifiant et générant des opportunités d’investissement dans le private equity, la dette privée, les infrastructures et l’immobilier. Nous serons ainsi en mesure d’offrir à nos clients un éventail d’investissements plus diversifié, tout en déployant une approche complète et cohérente pour répondre à leurs besoins. En 2025, nous poursuivrons le développement de notre offre de mandats discrétionnaires sur les marchés privés. Au total, la Banque privée et la Gestion d’actifs comptent 7,2 milliards d’euros investis en actifs non-cotés.
Ouverture du bureau de Dubaï
Nous avons ouvert un bureau à Dubaï en 2024, où la Banque privée est désormais bien établie et contribue au développement de nos activités au Moyen-Orient. Cette nouvelle équipe vient compléter les activités existantes et renforcer les synergies intra-groupe, assurant un socle solide qui favorisera le développement de cette nouvelle implantation.
Une expansion internationale pour la Gestion d'actifs
Pour soutenir nos ambitions, nous avons continué de renforcer nos équipes de Gestion d’actifs, notamment nos équipes commerciales internationales, grâce à des recrutements ciblés en Suisse, en Allemagne, aux Pays-Bas et en Espagne.
Poursuite de nos efforts en matière d’investissement responsable
Nous avons renforcé la gouvernance des enjeux de durabilité au sein de la division Banque Privée et Gestion d’actifs avec la création du « WAM Sustainability Commitee ». Ce comité rassemble des membres des équipes de gestion, des équipes ESG et des banquiers privés de toutes nos entités de la division Banque Privée et Gestion d’actifs afin de favoriser les synergies et encourager l’innovation en matière d’investissement responsable.
La formation est restée l’une de nos priorités en 2024 afin de permettre à nos équipes de bénéficier de connaissances adaptées pour accompagner nos clients à naviguer dans la transition. Nous continuons de mettre à disposition de tous les collaborateurs de la division Banque Privée et Gestion d’actifs des modules de formation en ligne sur un large éventail d’enjeux de durabilité comme la règlementation en matière de finance durable et les limites planétaires. Nous avons également intensifié le recours aux formations en présentiel pour adresser des sujets ESG spécifiques.
Les stratégies d’investissement durables ont contribué à la croissance des actifs gérés sur l’année. Rothschild & Co Asset Management a ainsi remporté deux appels d’offres à un fort biais environnemental, tandis que la stratégie britannique Exbury a atteint 1,5 milliards d’euros d’actifs sous gestion en fin d’année
Une croissance exceptionnelle favorisée par notre expertise en Gestion d’actifs
Une année record pour la collecte nette :
notre activité de gestion d’actifs se classe au premier rang des maison de gestion indépendantes en France
ème anniversaire de notre fonds phare R-co Valor,
qui a atteint près de 6 milliards d’euros d’encours sous gestion
Succès de notre gamme obligataire,
notamment de nos fonds à maturité “R-co Target”(12ème génération)
Avancées numériques
Intelligence artificielle
En 2024, une collaboration avec la Taskforce d’IA générative du groupe a permis de lancer plusieurs projets pilotes visant à soutenir nos activités. Cette technologie transformative prend une importance croissante et devrait permettre d’améliorer à la fois l’efficacité de nos équipes internes et le niveau de service offert à nos clients
Applications clients
Une nouvelle messagerie sécurisée a été déployée sur notre application mobile française « Espace Privé ». Celle-ci a été améliorée pour simplifier l’échange d’informations sensibles avec nos clients (rapports personnalisés, documents personnels...) tout en et garantissant leur confidentialité. Ces améliorations seront progressivement étendues à l’ensemble de nos bureaux.
Amélioration du parcours numérique
La digitalisation de nos procédures est essentielle pour maintenir la qualité de notre service. La RPA (Robotic Process Automation), technologie permettant d'automatiser les processus répétitifs, fait déjà ses preuves sur l’ensemble de nos activités et dans plusieurs pays. Elle permet une efficacité et productivité accrue ainsi qu’un soutien notre croissance. Par rapport à 2022, nous comptons trois fois plus de signatures électroniques et 55 % des entrées en relation de la banque privée sont aujourd’hui réalisées électroniquement.
